こんにちは かおるです。
今日は楽天証券で販売されている投資信託の中で人気のあるファンドが儲かるのか、どのファンドがリスクが高いのを分析していきます。
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- リターン：高い方が良い
- リスク：低い方が良い
- シャープレシオ：高い方が良い
- 信託報酬：安い方が良い
楽天証券で上位人気の投資信託一覧
| 名称 | リターン | リスク | シャープレシオ | 信託報酬 |
| eMAXIS Slim 米国株式 （S＆P500） |
16.9 | 21.5 | 0.84 | 0.093 |
| eMAXIS Slim オールカントリー |
21.2 | 16.3 | 1.26 | 0.057 |
| 楽天VTI | 15.9 | 18.3 | 0.78 | 0.162 |
| 楽天 日本株 4.3倍 ブル |
11.2 | 88.6 | 0.58 | 1.243 |
| 楽天VT 全世界 | 13.1 | 21.1 | 0.69 | 0.195 |
| eMAXIS Slim 先進国 |
15.1 | 21.5 | 0.77 | 0.098 |
| eMAXIS Slim 全世界 （日本除く） |
14.0 | 20.9 | 0.84 | 0.057 |
| SBI 日本株 4.3倍 ブル |
10.6 | 88.3 | 0.58 | 0.968 |
| eMAXIS Slim 8資産均等型 |
7.2 | 13.5 | 0.59 | 0.55 |
上位TOP10の投資信託をピックアップしましたが、これだけでもリスクの高い投資信託がわかります。
楽天日本株4.3倍ブルのリスクが88％
SBI日本株4.3倍ブルのリスクが88％
長期保有すればリスクは減っていく
運用を投資信託でスタートさせても2～3年で解約する人がいます。
かおる
もったいない。
1991～2021年のS＆P500のリターンとリスクで計算。
| 年数 | リターン | リスク | シャープ レシオ |
| １年後 | 9％ | 15％ | 0.6 |
| 5年後 | 49％ | 33％ | 1.48 |
| 10年後 | 113％ | 48％ | 2.35 |
| 20年後 | 293％ | 67％ | 4.30 |
上記の表のように投資信託は長期保有すればするほど、リターンに対するリスクが低下しシャープレシオが向上していきます。
かおる
負けにくくなるという事。
リスク（標準偏差）って何？
投資に関してのリスクとは？
損するリスクではなく、株価の変動率の事を言います。
リスク15＝上下合わせて15％変動
リスク20＝上下合わせて20％変動
よってリターンが同じくらい投資信託であればリスクの少ない投資信託を選んだ方が安定感があるという事です。
eMAXIS Slim 全米株式（S＆P500）20年後予想
今からeMAXIS Slim 全米株式（S＆P500）に100万円投資すれば20年後はどれくらいになるのか？
| 元本 | 20年後 (万) |
実現 可能性 (％) |
累積 （％） |
| 100万 | 658～ | 2.5 | 2.5 |
| 393～658 | 13.5 | 16 | |
| 393～526 | 34 | 50 | |
| 260～393 | 34 | 84 | |
| 127～260 | 13.5 | 97.5 | |
| ～127 | 2.5 | 100 |
その他にも658万以上になっている可能性も2.5％あるという読み方もできます。
リスク（標準偏差）を抑えたい
性格的に堅実タイプの方はリターンよりもリスクを抑えたいという人も多いです。
特に50代・60代になってくるとなおさらですね。
かおる
8資産均等型がおすすめ。
|
eMAXIS Slim |
eMAXIS Slim |
|
| リターン | 16.9 | 7.2 |
| リスク （標準偏差） |
21.5 | 13.6 |
| シャープ レシオ |
0.84 | 0.55 |
リスクが下がる理由は、株価変動率の低い債券や国債、リートの投資配分が約6割も占めているからです。
かおる
かなり下がります
そこで今からeMAXIS Slim 8資産均等型に100万円投資すれば20年後はどれくらいになるのか？計算してみました。
| 元本 | 20年後 （万） |
実現 可能性 （万） |
累積 （％） |
| 100万 | 566～ | 2.5 | 2.5 |
| 451～566 | 13.5 | 16 | |
| 337～451 | 34 | 50 | |
| 222～337 | 34 | 84 | |
| 109～222 | 13.5 | 97.5 | |
| ～109 | 2.5 | 100 |
かおる
まあまあ殖えます
リターン重視 VS リスク重視
| リターン重視 | リスク重視 |
| eMAXIS Slim | eMAXIS Slim |
| ・全米株式（S＆P500） ・先進国株式 インデックス ・全世界株 オールカントリー ・全世界株 インデックス・ファンド ・楽天VTI |
8資産均等型 |
かおる
リターン重視の場合はどれを選択したとしても大差はない
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